虛擬資產交易所牌照申請

一．虛擬資產交易所牌照申請

虛擬資產交易所（VASP）：可作為非證券類虛擬資產經紀交易所，為機構客戶提供虛擬交易、清算。

二．虛擬資產交易所牌照需要條件

香港虛擬資產交易所牌照辦理條件主要是根據香港證監會相關要求制定出來的，根據我們明康國際牌照合規有限公司（Future Well License Compliance Limited）的實際辦理經驗，總結如下：

1.穩妥保管資產：平臺營運者應透過一家全資擁有的附屬公司以信託方式持有客戶款項及客戶虛擬資產。平臺營運者應確保儲存在線上錢包內的客戶虛擬資產不多於2%。平臺營運者不應存入、轉移、借出、質押、再質押或以其他方式買賣客戶虛擬資產（不允許做Defi）。

2. KYC-合規要求：打擊洗錢／恐怖分子資金籌集；避免利益衝突；納入經核實的虛擬資產以供買賣；通過書面政策和監控措施預防市場操縱及違規活動；要求平臺營運者就其業務活動每月向證監會提供報告；平臺營運者亦應要求客戶預先將資金注入其帳戶內，並且不得向客戶提供任何財務融通以購買虛擬資產。

3.知識評估機制：對投資者進行知識評估。若客戶未能通過該評估，營運者只可在向該客戶提供培訓後，才向其提供服務。

4.客戶設定上限：營運者亦應為每名客戶設定上限，以在參照客戶的財政狀況及個人情況的前提下，確保客戶就虛擬資產所承擔的風險根據平臺營運者的判斷是合理的。

5.代幣納入及檢討委員會：至少應由主要負責管理主要業務、合規、風險管理及資訊科技的高級管理層成員組成。代幣納入及檢討委員會應至少每月向董事會匯報。

6.內部控制：持牌平臺營運者應確保其本身的內部監控措施、系統、技術和基礎設施能夠支援及管理有關虛擬資產所涉及的任何特定風險。

7.法律意見書：持牌平臺營運者應就虛擬資產（僅提供予專業投資者的虛擬資產除外）取得並向證監會呈交以法律意見或備忘錄的形式出具的法律建議書，並確認有關虛擬資產不屬《證券及期貨條例》所指的“證券”的定義範圍。

8.保險：《證券及期貨條例》下的持牌平臺營運者必須時刻都有投購保險，當中的保障範圍必須涵蓋以線上儲存方式持有客戶虛擬資產所涉及的風險及以線下儲存方式持有客戶虛擬資產所涉及的風險。

財務穩健性的要求：

1.平臺營運者須時刻維持不少於5,000,000港元的繳足股本（即“繳足股本最低數額＂）。

2.規定速動資金指3,000,000港元或《財政資源規則》第2條所界定的基本數額（以較高者為準）。

3.該平臺營運者便須就每一該等月份，在該月份終結後的三個星期內，向證監會呈交申報表。

4.其速動資金跌至低於其規定速動資金的120%。

5.其速動資金跌至低於它根據第6.5段向證監會呈交的最近期申報表中述明的速動資金的50%。

三．如何申請虛擬資產交易所牌照

申請虛擬資產交易所牌照辦理流程：

1.公司：香港註冊公司

2.地址：香港註冊辦公室，並拿到業主同意書

3.人員：兩位有虛擬貨幣經驗的持牌負責人員（RO）

4.報告：提供評估報告虛擬資產交易平臺申請人委聘外部評估專家，對其業務進行評估，並提供評估報告。

5.資本：註冊資本金需要在500萬以上，流動資本金需要在300萬以上。

6.委員會：設立代幣納入及檢討委員會，交易平臺須設立代幣納入及檢討委員會負責代幣納入交易、中止、暫停和撤銷代幣交易等事項。

7.反洗錢：設立反洗錢系統和反洗錢軟體。

8.KYC：設立專門的針對於虛擬貨幣客戶KYC服務商。

9.託管：需要下設TCSP全資子公司。

10.保險：購買相應保險對沖風險。

11.錢包：證監會要求交易平臺應用冷錢包線上下持有至少98%的客戶虛擬資產，且種子或私鑰應存放於香港，儘量減少因平臺遭入侵或駭客攻擊而造成損失的風險。

12.审计：需要有虚拟货币的审计师。

明康國際牌照合規有限公司（Future Well License Compliance Limited）具有多年豐富的牌照業務經驗，可代爲處理相關牌照的申請或併購，更加節省客戶寶貴的時間和精力，是您成功道路上的忠實合作夥伴。

四．申請TCSP信托牌照及一站式服務

在虛擬貨幣板塊，我司為貴公司提供一站式服務，可以全方面幫助公司申請牌照：

1.虛擬經紀主牌（SFC第一類牌照）- 可以作為虛擬資產經紀交易商，為散戶提供虛擬經紀交易服務

2.1虛擬交易所主牌（SFC第七類牌照）- 可以作為虛擬資產經紀交易所，為機構客戶提供虛擬交易、清算

2.2虛擬交易所主牌（SFC第九類牌照）- 可以作為虛擬資產管理

3.虛擬資產托管服務（TCSP信托或公司服務提供者）- 可以作爲虛擬資產托管方