新西蘭FMA牌照

一．新西蘭FMA牌照簡介

FMA前身是新西蘭證監會，如今作為一個獨立的政府機構監測金融市場的合法性和穩定性，具有新西蘭境內最高級別的監管範圍和許可權。FMA的主要任務是推動新西蘭的金融市場變得更加公平高效和透明，盡可能防止投資人由於受監管的某些單元的惡意欺詐行為而受到不應有的損失。

新西蘭金融市場監管局（FMA）近日公佈其首個兩年半的牌照相關情況，提出應簡化牌照許可申請及審核程式。在過去年兩年半時間，根據《2013年金融市場管理法》提交的牌照申請累計253份；在2016年12月1日之前，授權201個監管牌照。

FMA在公告中稱，2016年多數企業在申請FMA牌照時都能遵守其義務及新的資格標準，並能調整業務以獲得許可。然而部分企業對新的監管要求缺乏足夠瞭解，忽略了正式的申請流程，甚至有些未在新西蘭開展任何商業活動的離岸公司也在申請FMA牌照。

針對零售外匯及差價合約（CFDs）方面，FMA自2014年12月開始向外匯等衍生品服務提供商執行金融市場行為法規，包括二元期權及差價合約在內的短期衍生品都受到監管。

FMA要求，自2017年12月開始，任何向新西蘭居民提供短期衍生品（清算時間在3天內）的公司，無論其來自新西蘭本土還是海外，都必須接受FMA監管。FMA表示，目前還未持牌的公司應當在2017年8月1日前提出牌照申請。

FMA監管主管Liam Mason表示：“短期衍生品的風險非常高。如果與未受監管的提供商合作，這種風險程度會再度加深。我們收到的投訴中，40%都和未受監管的衍生品提供商有關，主要的問題就是客戶無法拿回自己的資金。我們希望這次能夠明確衍生品監管的範圍。”

“未來的執照申請及審核過程將盡可能地簡化；FMA的目標在於通過監管工作促進與持牌公司的合作關係，使它們符合法律規定的標準，從而消除新西蘭人的擔憂。”Liam Mason補充道。

二．新西蘭FMA牌照申請要求

● 更嚴格的管理層團隊；

● 合理的商業計畫與風險控制，符合反洗錢（AML）的要求；

● 備齊財務報表；

● 100萬紐幣的保證金；

● 有形資產100萬紐幣，或年營業額的一定比率（兩者取最高值）；

● 易變現資產；

● 淨有形資產的要求。

新西蘭金融監管當局從2015年下半年開始，針對零售外匯、差價合約及二元期權等公司監管不斷收緊，甚至停止發放新牌照。根據新西蘭FMA年報顯示，2016年撤銷及禁止66家FSP公司。另外，今年初FMA發佈的公告顯示，截止2016年6月31日的年度執法報顯示，共計28家公司被撤銷金融服務提供商註冊（FSPR）資質。

三． FSP跟FMA的區別

FSP：新西蘭FSP監管在新西蘭只是一個註冊式的牌照，可以有權兌換貨幣，無權收納客戶資金；

FMA：新西蘭FMA牌照是新西蘭內務部唯一一個承認具有做市商資質的牌照；

四．申請或者併購牌照費用

4.1 協助申請牌照

我司為貴公司提供一站式服務，可以全方面幫協助公司申請牌照：
1、協助客戶辦理董事辦理合規更正；
2、撰寫的商業計畫書、運營方案以及合規方案；
3、準備與撰寫申請材料；
4、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案；
5、申請過程中，負責回答由監管部門提出的問題提出的問題。
6、若監管機構需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。

4.2 協助併購牌照

我司根據客戶要求，借助自身強大的平臺，搜索合適的標的：

1. 通過自身特有的管道資源，根據客戶要求篩選合適的標的牌照公司

2. 對標的公司進行前期的審查，確定標的公司在反洗錢、債務、法規方面乾淨

3. 協助客戶對接資源，安排面談，起草MOU

4. 協助客戶安排律師進行盡職調查DD，審計核算

5. 協助客戶準備最終的協議SPA

6. 協助客戶完成牌照監管部門審批，報備，轉換

7. 協助客戶進行稅務、銀行帳戶、註冊處等過戶